Кратко Отмывание денег – это деятельность, направленная на сокрытие происхождения средств, добытых незаконным путем (контрабанда огнестрельного оружия, торговля “белыми рабынями”, наркотиками и т.д.). Швейцария принимает активные меры по борьбе с отмыванием денег. Если у банка есть хоть малейшее подозрение в отношении законности банковской операции, он обязан немедленно сообщить об этом в Федеральную Службу расследования случаев отмывании денег. Только суд может требовать раскрытия тайны вклада при условии, что в деле имеется достаточно доказательств. Итак, банковская тайна не защищает преступников. Уклонение от уплаты налогов (отказ декларировать реальный доход) не имеет ничего общего с отмыванием денег.

Швейцарское банковское сообщество - одно из крупнейших в мире. Его иногда обвиняют в укрывательстве "грязных" денег, ссылаясь на секретность банковских операций, однако обвинения эти основаны лишь на умозаключениях. На самом деле, банковская тайна – не защита для средств, нажитых нечестным путем. A Швейцарский судья может в любой момент времени отдать приказ о предоставлении ему полной информации о состоянии счета или наложить арест на незаконные средства, если имеется достаточно доказательств, что вклад, в соответствии со швейцарским законодательством, нажит нечестным и преступным путем.

Борьба с организованной преступностью и отмыванием денег - одна из главных задач швейцарских банков. На практике, в интересы швейцарских банков отнюдь не входят прием и хранение преступно нажитых средств: они не нуждаются в прибыли от клиентов, действия которых нарушают законодательство их страны. Действуя по указанию швейцарских властей, банки уже несколько лет назад активно включились в борьбу с отмыванием денег. Швейцарцы разработали целый ряд защитных механизмов, действующих в рамках законодательных норм и постановлений. Они реализовали на своей территории множество превентивных и репрессивных мероприятий, направленных против отмывания денег. Это современные и универсальные механизмы активизации весьма эффективных процедур, как на уровне самих банков, так и на международном уровне.

Другие страницы, представляющие интерес

What is money laundering? Swiss anti-money laundering procedure Measures used to combat money laundering at an international level Measures used for the fight against money laundering